تعزيز الأمن السيبراني في المصارف العراقية: خارطة طريق لدمج NIST 2.0 مع حلول Palantir

 أعداد: المهندس مصطفى كامل الشريف – مستشار في أمن المعلومات والشبكات

مقدمة:

يعتبر الأمن السيبراني أحد التحديات الأساسية الذي يواجه المؤسسات المالية على مستوى العالم، ولا سيما في البلدان التي تشهد نموًا في القطاع المصرفي مثل العراق. مع ازدياد تطور الهجمات الإلكترونية وتقنيات القرصنة، تصبح الحاجة إلى تبني استراتيجيات أمنية متقدمة أكثر إلحاحًا لضمان حماية البيانات الحساسة والأنظمة المالية.

أستعرض في هذه الدراسة دمج الإطار التنظيمي NIST 2.0 مع حلول Palantir لتحليل البيانات كاستراتيجية سيبرانية مبتكرة تهدف إلى تعزيز قدرات البنوك العراقية في مواجهة التهديدات الرقمية. يعتمد نموذج NIST 2.0 على مجموعة من المعايير والضوابط التي تساهم في تعزيز إدارة المخاطر السيبرانية، بينما توفر Palantir أدوات متقدمة لتحليل البيانات واستخراج الرؤى القابلة للتنفيذ.

من خلال دمج هذين العنصرين، تسعى هذه الدراسة إلى تقديم إطار سيبراني شامل يساعد البنوك العراقية في تطوير استراتيجيات استباقية للحد من التهديدات، تحسين استجابة الحوادث الأمنية، وزيادة مستوى الفعالية في التعامل مع البيانات الضخمة. كما تهدف الدراسة إلى تسليط الضوء على الفوائد المحتملة لهذا الدمج في تحسين مستوى الأمان المؤسسي وتعزيز ثقة العملاء في النظام المالي العراقي.

الركائز الأساسية لإطار NIST 2.0 للأمن السيبراني.

1. الحوكمة (Govern): وضع سياسات وإجراءات للأمن السيبراني.
2. التحديد (Identify): فهم الأصول الحيوية والمخاطر المرتبطة بها.
3. الحماية (Protect): تطبيق تدابير وقائية مثل التشفير وجدران الحماية.
4. الكشف (Detect): رصد الهجمات أو الانتهاكات في الوقت الفعلي.
5. الاستجابة (Respond): التعامل مع الحوادث السيبرانية بفعالية.
6. التعافي (Recover): استعادة الأنظمة والخدمات بعد الحوادث.

التحديث في NIST 2.0:

• إضافة وظيفة “الحوكمة” للتأكيد على دور الإدارة العليا في تحديد استراتيجيات الأمن السيبراني.
• توسيع النطاق ليشمل ليس فقط الأمن السيبراني ولكن أيضًا إدارة المخاطر الشاملة، بما في ذلك سلسلة التوريد.
• تركيز أكبر على الامتثال التنظيمي وإشراك أصحاب المصلحة.

يُعتبر NIST 2.0 مناسبًا للمصارف التجارية لأنه يوفر نهجًا مرنًا يمكن تكييفه مع بيئات مختلفة، بما في ذلك السياق العراقي الذي يعاني من تحديات مثل ضعف البنية التحتية التكنولوجية.

 سأقدم في هذه الدراسة شرحًا مفصلًا عن إطار NIST Cybersecurity Framework (CSF) 2.0، بما في ذلك مكوناته التي ذكرتها أعلاه،كذلك أهدافه، وتحديثاته مقارنة بالإصدار السابق، ثم سأوضح دوره في إدارة المخاطر السيبرانية في البنوك، مع التركيز على السياق العام والتحديات المحتملة في البنوك التجارية، خاصة في العراق. سأحرص على التنظيم والوضوح، مع تقديم أمثلة عملية وتوصيات لتطبيق الإطار في البيئة المصرفية.

الجزء الأول: شرح مفصل عن إطار NIST 2.0

 1. ما هو إطار NIST 2.0؟

إطار الأمن السيبراني NIST Cybersecurity Framework (CSF) 2.0 هو إطار عمل طوعي أصدره المعهد الوطني للمعايير والتكنولوجيا (NIST) في الولايات المتحدة في فبراير 2024، كتحديث للإصدار الأول (CSF 1.1) الصادر في 2018. يهدف الإطار إلى مساعدة المؤسسات، بما في ذلك البنوك، على إدارة المخاطر السيبرانية بشكل فعال من خلال توفير نهج منظم ومرن لتحديد، حماية، رصد، الاستجابة، والتعافي من التهديدات السيبرانية.

الأهداف الرئيسية لـ NIST 2.0:

• تحسين الأمن السيبراني لحماية الأصول الحيوية (مثل البيانات المالية في البنوك).
• تعزيز إدارة المخاطر السيبرانية من خلال نهج شامل يشمل الحوكمة.
• ضمان الامتثال للمعايير التنظيمية والدولية.
• توفير إطار مرن يناسب المؤسسات من مختلف الأحجام والقطاعات.

الاختلافات عن NIST 1.1:

• إضافة وظيفة الحوكمة (Govern): للتأكيد على دور الإدارة العليا في تحديد استراتيجيات الأمن السيبراني.
• توسيع النطاق: يشمل الآن إدارة المخاطر في سلسلة التوريد والخدمات السحابية.
• تركيز على التنوع: صُمم ليناسب المؤسسات الصغيرة والمتوسطة، بالإضافة إلى الكبيرة.
• إرشادات عملية: يوفر أدوات مثل ملفات التعريف (Profiles) ومستويات التنفيذ (Tiers) لتخصيص الإطار حسب احتياجات المؤسسة.

2. مكونات إطار NIST 2.0

يتكون الإطار من ست وظائف رئيسية تشكل الأساس لإدارة المخاطر السيبرانية، وهي:

الحوكمة (Govern):

• الوصف: وضع سياسات، استراتيجيات، وإجراءات للأمن السيبراني، مع تحديد أدوار ومسؤوليات الإدارة العليا وأصحاب المصلحة.
• الأهداف: ضمان توافق الأمن السيبراني مع أهداف المؤسسة، وإشراك مجلس الإدارة في اتخاذ القرارات.
• الأمثلة: إنشاء لجنة أمن سيبراني، تطوير سياسات الامتثال، وتدريب الموظفين على التوعية الأمنية.

التحديد (Identify):

• الوصف: تحديد الأصول الحيوية (مثل قواعد البيانات، الأنظمة المصرفية)، المخاطر السيبرانية، والتهديدات المحتملة.
• الأهداف: فهم البيئة السيبرانية للمؤسسة وتحديد أولويات الحماية.
• الأمثلة: إجراء جرد للأصول الرقمية، تقييم المخاطر، وتحليل الثغرات الأمنية.

الحماية (Protect):

• الوصف: تطبيق تدابير وقائية لحماية الأنظمة والبيانات من الهجمات السيبرانية.
• الأهداف: تقليل مخاطر الاختراق أو تسريب البيانات.
• الأمثلة: استخدام التشفير، جدران الحماية، إدارة الهوية والوصول (IAM)، وبرامج مكافحة الفيروسات.

الكشف (Detect):

• الوصف: رصد التهديدات السيبرانية في الوقت الفعلي لاكتشاف الحوادث المحتملة.
• الأهداف: تحديد الهجمات بسرعة لتقليل الضرر.
• الأمثلة: نشر أنظمة الكشف عن التسلل (IDS)، وأنظمة إدارة المعلومات والأحداث الأمنية (SIEM).

الاستجابة (Respond):

• الوصف: التعامل مع الحوادث السيبرانية بفعالية لاحتواء الضرر وتقليل التأثير.
• الأهداف: تطوير خطط استجابة سريعة ومنسقة.
• الأمثلة: إنشاء خطة استجابة للحوادث، إجراء محاكاة هجمات، والتواصل مع الجهات المعنية.

التعافي (Recover):

• الوصف: استعادة الأنظمة والخدمات بعد الحوادث السيبرانية لضمان استمرارية الأعمال.
• الأهداف: تقليل وقت التوقف واستعادة الثقة.
• الأمثلة: تنفيذ خطط التعافي من الكوارث، اختبار النسخ الاحتياطية، وتحليل الدروس المستفادة.

3. أدوات ومستويات التنفيذ

• ملفات التعريف (Profiles): تتيح للمؤسسات تخصيص الإطار حسب احتياجاتها، مثل التركيز على حماية بيانات العملاء في البنوك.
• مستويات التنفيذ (Tiers): تتراوح من 1 (جزئي) إلى 4 (متكيف)، وتُستخدم لتقييم نضج برنامج الأمن السيبراني في المؤسسة.
• موارد إضافية: يوفر NIST 2.0 أدوات مثل القوالب، الأمثلة العملية، وإرشادات للتنفيذ.

4. مميزات NIST 2.0

• المرونة: يناسب القطاعات المختلفة، بما في ذلك البنوك التجارية.
• التكامل: يتماشى مع معايير دولية أخرى مثل ISO 27001 وCOBIT.
• التحديث المستمر: يراعي التطورات التكنولوجية مثل الذكاء الاصطناعي والخدمات السحابية.
• التركيز على الحوكمة: يعزز دور الإدارة العليا في تحمل المسؤولية.

الجزء الثاني: دور إطار NIST 2.0 في إدارة المخاطر السيبرانية في البنوك

البنوك التجارية هي أهداف رئيسية للهجمات السيبرانية بسبب حساسية البيانات المالية التي تتعامل معها، مثل بيانات العملاء، المعاملات المصرفية، والأنظمة الرقمية (مثل الخدمات المصرفية عبر الإنترنت). إطار NIST 2.0 يوفر نهجًا شاملاً لإدارة هذه المخاطر، ويمكن تطبيقه في البنوك التجارية، بما في ذلك في العراق، من خلال الوظائف الست التالية:

الحوكمة (Govern)

• الدور في البنوك:
  • وضع إطار حوكمة للأمن السيبراني يحدد أدوار ومسؤوليات الإدارة العليا، مثل مجلس الإدارة والمديرين التنفيذيين.
  • ضمان الامتثال للوائح البنك المركزي (مثل البنك المركزي العراقي) والمعايير الدولية.
  • إشراك أصحاب المصلحة الخارجيين (مثل مزودي الخدمات السحابية) في استراتيجيات الأمن.
• الأمثلة العملية:
  • إنشاء لجنة أمن سيبراني في البنك لمراجعة السياسات.
  • تطوير سياسة لإدارة المخاطر السيبرانية تراعي قوانين حماية البيانات.
  • توفير تدريب دوري للموظفين حول التصيد الاحتيالي (Phishing).
• التحديات في العراق:
  • نقص الوعي بين الإدارة العليا بأهمية الأمن السيبراني.
  • ضعف اللوائح التنظيمية التي تفرض تطبيق معايير مثل NIST 2.0.

التحديد (Identify)

• الدور في البنوك:
  • تحديد الأصول الحيوية مثل قواعد بيانات العملاء، أنظمة الدفع الإلكتروني، والتطبيقات المصرفية.
  • تقييم المخاطر السيبرانية مثل هجمات الفدية، الاختراق، أو تسريب البيانات.
• الأمثلة العملية:
  • إجراء جرد للأنظمة الرقمية (مثل الخوادم وتطبيقات الهاتف المحمول).
  • تحليل التهديدات المحتملة (مثل هجمات DDoS أو الاحتيال المالي).
  • تقييم مخاطر سلسلة التوريد (مثل مزودي الخدمات السحابية).
• التحديات في العراق:
  • قد تكون الأنظمة الرقمية في بعض البنوك غير موثقة بشكل كامل، مما يصعب تحديد الأصول.
  • نقص الكوادر المؤهلة لإجراء تقييمات مخاطر شاملة.

الحماية (Protect)

• الدور في البنوك:
  • تطبيق تدابير وقائية لحماية البيانات والأنظمة من الهجمات.
  • ضمان أمن الخدمات المصرفية عبر الإنترنت وحماية بيانات العملاء.
• الأمثلة العملية:
  • استخدام التشفير لبيانات العملاء (مثل SSL/TLS للمواقع المصرفية).
  • تطبيق إدارة الهوية والوصول للحد من الوصول غير المصرح به.
  • نشر جدران الحماية وبرامج مكافحة الفيروسات.
• التحديات في العراق:
  • قد تعتمد بعض البنوك على أنظمة قديمة تجعلها عرضة للاختراق.
  • نقص الاستثمار في تقنيات الحماية المتقدمة.

الكشف (Detect)

• الدور في البنوك:
  • رصد الهجمات السيبرانية في الوقت الفعلي لتقليل الضرر.
  • تحديد النشاطات غير الطبيعية في الأنظمة المصرفية (مثل محاولات الدخول غير المصرح بها).
• الأمثلة العملية:
  • نشر أنظمة الكشف عن التسلل (IDS) وأنظمة SIEM.
  • مراقبة معاملات العملاء لاكتشاف الاحتيال المالي.
  • إعداد تنبيهات فورية للإبلاغ عن الحوادث.
• التحديات في العراق:
  • محدودية الأنظمة المتقدمة للكشف في بعض البنوك.
  • نقص الكوادر المدربة على تحليل البيانات الأمنية.

الاستجابة (Respond)

• الدور في البنوك:
  • التعامل السريع مع الحوادث السيبرانية لاحتواء الضرر وحماية سمعة البنك.
  • تنسيق الاستجابة بين الإدارات المختلفة (مثل تكنولوجيا المعلومات والقانونية).
• الأمثلة العملية:
  • تطوير خطة استجابة للحوادث تتضمن إجراءات لاحتواء الاختراق.
  • إجراء محاكاة هجمات سيبرانية لاختبار الاستعداد.
  • التواصل مع العملاء في حال تسريب البيانات.
• التحديات في العراق:
  • نقص خطط الاستجابة المنظمة في بعض البنوك.
  • تأخر التنسيق بين الجهات المعنية بسبب ضعف البنية التحتية.

التعافي (Recover)

• الدور في البنوك:
  • استعادة الأنظمة والخدمات المصرفية بعد الحوادث لضمان استمرارية الأعمال.
  • استعادة ثقة العملاء من خلال الشفافية والتعامل الفعال.
• الأمثلة العملية:
  • تنفيذ خطط النسخ الاحتياطي واستعادة البيانات.
  • تحليل الحوادث لتحديد الدروس المستفادة.
  • إعادة بناء الأنظمة المتضررة.
• التحديات في العراق:
  • محدودية خطط التعافي من الكوارث في بعض البنوك.
  • نقص التمويل لتطوير أنظمة النسخ الاحتياطي.

الجزء الثالث: دور التدقيق الداخلي في تطبيق NIST 2.0 في البنوك

التدقيق الداخلي يلعب دورًا حاسمًا في ضمان تطبيق إطار NIST 2.0 بفعالية في البنوك التجارية، خاصة في تقييم إدارة المخاطر السيبرانية. يتمثل هذا الدور في:

1. تقييم الحوكمة:
   • مراجعة سياسات الأمن السيبراني ومدى التزام الإدارة العليا بها.
2. مراجعة تحديد المخاطر:
   • التحقق من جرد الأصول الرقمية وتقييم المخاطر.
   • والتوصية بتحسين عمليات تحليل الثغرات.
3. تقييم تدابير الحماية:
   • مراجعة فعالية التشفير، جدران الحماية، وإدارة الهوية.
   • والتوصية بتحديث الأنظمة القديمة.
4. مراقبة الكشف:
   • التحقق من وجود أنظمة رصد متقدمة (مثل SIEM).
   • وتقييم سرعة الكشف عن الحوادث.
5. تقييم الاستجابة:
   • مراجعة خطط الاستجابة للحوادث واختبارها من خلال محاكاة.
   • والتوصية بتحسين التنسيق بين الإدارات.
6. تقييم التعافي:
   • التحقق من وجود خطط تعافي فعالة واختبار النسخ الاحتياطية.

الجزء الرابع: التحديات في تطبيق NIST 2.0 في البنوك العراقية

في السياق العراقي، تواجه البنوك التجارية تحديات محددة تحول دون تطبيق NIST 2.0 بفعالية:

1. ضعف البنية التحتية التكنولوجية: العديد من البنوك تعتمد على أنظمة قديمة غير متوافقة مع التقنيات الحديثة.
2. نقص الكوادر المؤهلة: قلة الخبراء في الأمن السيبراني والتدقيق الداخلي.
3. ضعف اللوائح التنظيمية: البنك المركزي العراقي قد لا يفرض معايير صارمة للأمن السيبراني.
4. محدودية الموارد المالية: الاستثمار في تقنيات مثل أنظمة SIEM أو اختبارات الاختراق مكلف.
5. زيادة التهديدات السيبرانية: مع التوترات الإقليمية، قد تتعرض البنوك لهجمات سيبرانية متطورة.

الجزء الخامس: توصيات لتطبيق NIST 2.0 في البنوك العراقية

1. تبني إطار NIST 2.0 رسميًا: يجب على البنوك اعتماد الإطار كمرجع لتطوير برامج الأمن السيبراني.
2. تعزيز دور التدقيق الداخلي: تدريب المدققين الداخليين على NIST 2.0 وتقنيات الأمن السيبراني.
3. الاستثمار في التكنولوجيا: نشر أنظمة متقدمة مثل SIEM وIDS، وتحديث الأنظمة القديمة.
4. التعاون مع البنك المركزي: وضع لوائح تنظيمية إلزامية للامتثال لمعايير NIST 2.0.
5. برامج التوعية: تدريب الموظفين والعملاء على الوقاية من التصيد الاحتيالي والهجمات السيبرانية.
6. اختبارات دورية: إجراء اختبارات اختراق ومحاكاة هجمات لتقييم الجاهزية.
7. التعاون مع شركات تكنولوجية: مثل Palantir Technologies لتوفير حلول تحليل بيانات تدعم وظائف NIST 2.0 (مثل الكشف والاستجابة).

الجزء السادس: حلول Palantir كركيزة تطبيقية لإطار NIST 2.0 في البيئة المصرفية العراقية

أولاً: مدخل: ما هي Palantir؟ ولماذا تعتبر منصة سيبرانية متقدمة؟

تُعد شركة Palantir Technologies واحدة من أبرز الشركات في العالم في مجال دمج الذكاء الاصطناعي مع تحليل البيانات الضخمة، وتقديم حلول سيبرانية واستخبارية للقطاعين الأمني والمالي.
تقدم Palantir منصتين رئيسيتين:

• Palantir Gotham: تستخدم بشكل واسع في أجهزة الاستخبارات والدفاع، وتُركز على كشف الأنماط الخفية وتحليل الشبكات المعقدة.
• Palantir Foundry: مصممة للمؤسسات المدنية والتجارية، مثل المصارف، وتعمل على دمج البيانات من مصادر متعددة (structured & unstructured)، ثم معالجتها وتحليلها لتوليد رؤى تنفيذية قابلة للتطبيق.

الميزة الجوهرية في Palantir أنها لا تكتفي بعرض البيانات، بل تُحولها إلى نظام تشغيلي ديناميكي يساعد صانع القرار على اتخاذ قرارات آنية مدعومة بتحليل شبه لحظي، مما يجعلها مناسبة تمامًا لتطبيقات الأمن السيبراني.

🔹 في البيئة المصرفية العراقية، حيث تتعدد التهديدات، وتتشابك الجهات، وتفتقر المؤسسات إلى أدوات تحليل تكاملية، تقدم Palantir نموذجًا مثاليًا لبناء “غرفة عمليات سيبرانية” Cyber Operating Room داخل البنوك.

ثانياً:  تكامل إطار NIST 2.0 مع قدرات Palantir

يمكن تفعيل إطار NIST 2.0 على أرض الواقع باستخدام أدوات Palantir عبر كل وظيفة من وظائف NIST الخمس الأساسية:

وظيفة NIST 2.0	آلية دعم Palantir لها
Identify	تجميع بيانات البنية التحتية، الحسابات، الأنظمة، المستخدمين، وخرائطها؛ وتصنيفها تلقائيًا.
Protect	رصد إعدادات الحماية وإرسال تنبيهات عن أي انحراف أو ضعف بالضوابط (مثل MFA، جدران الحماية).
Detect	تحليل لحظي لسلوك المستخدمين، واكتشاف الأنماط غير الاعتيادية، وتحديد الهجمات مبكرًا.
Respond	تقديم سيناريوهات استجابة تلقائية (playbooks) وربطها بفرق الاستجابة للحوادث عبر الواجهة.
Recover	عرض خريطة الأضرار، وتتبع مصدرها، وتقديم توصيات آنية لاستعادة الأنظمة حسب الأولوية.

يُمكن تهيئة Palantir لتُظهر لوحات قيادة Dashboards خاصة بكل محور، وتُخصص الأدوار (roles) حسب الوظيفة السيبرانية في البنك.

ثالثاً:  سيناريو تطبيقي واقعي: اكتشاف هجوم داخلي في مصرف عراقي

السيناريو:
في أحد المصارف العراقية، يُلاحظ قسم تكنولوجيا المعلومات زيادة في عمليات الدخول خارج أوقات الدوام من حساب داخلي رفيع المستوى.

آلية رصد وتحليل عبر Palantir:

1. Data Integration: تربط Palantir بين سجلات الدخول من Active Directory وبيانات السجلات المالية.
2. AI-driven Detection: يكتشف النظام نمطًا غير اعتيادي (anomaly) – الدخول من موقعين جغرافيين خلال وقت قصير.
3. Alert Generation: يصدر تنبيهًا آنيًا للفريق السيبراني مع توصية: “تعليق الحساب لحين التحقق”.
4. Visual Investigation: عبر Gotham-style visualization، تُحلل الروابط بين المستخدم والمعاملات المشبوهة.
5. Response Workflow: تبدأ إجراءات الرد حسب Playbook معدّ مسبقًا، وتُبلغ الجهات المعنية تلقائيًا.
6. Post-incident Analysis: تُنتج المنصة تقريرًا تنفيذيًا وتحليلًا لثغرات الحماية.

رابعاً: مقارنة مختصرة: Palantir مقابل أدوات أخرى

المعيار	Palantir	Splunk / QRadar	XSOAR / SOAR Platforms
تحليل متعدد المصادر	ممتاز	جيد	متوسط
واجهة تنفيذ القرار	تفاعلية وتنفيذية	تقارير فقط	شبه تنفيذية
التنبؤ بالتهديدات	مدعوم بـ AI وML	محدود	محدود
الاستجابة الآلية	متكاملة مع النظم التشغيلية	تتطلب تكامل يدوي	متقدمة ولكن معقدة التكامل
دعم الامتثال (NIST)	مدمج بمصفوفة شاملة	يتطلب تخصيص تقني	يتطلب تكامل

خامساً: خارطة طريق لتطبيق Palantir في القطاع المصرفي العراقي

• توسيع التجربة تدريجيًا لتشمل بقية المصارف والمؤسسات الحكومية المرتبطة.
• اختيار مصرف حكومي كبير كنقطة انطلاق تجريبية (مثل الرافدين أو الرشيد).
• تقييم البيانات القابلة للتكامل داخليًا (أنظمة الحسابات، البريد، قواعد بيانات الحماية).
• تصميم وحدات Palantir لتطبيق نموذج NIST 2.0 مع تخصيص Dashboard تنفيذي.
• تدريب الكوادر المحلية على تحليل البيانات السيبرانية وصناعة سيناريوهات الرد.
• إجراء محاكاة حية لهجوم سيبراني لتجربة فعالية المنظومة الجديدة.

سادساً: ملاحظات على استخدام حلول Palantir في البيئة المصرفية العراقية

تُعتبر حلول Palantir، مثل Foundry وGotham، من النماذج المتقدمة لبناء غرفة عمليات سيبرانية متكاملة داخل البنوك، حيث تقدم أدوات تحليل بيانات متطورة تدعم بشكل مباشر وظائف إطار عمل NIST 2.0، خاصة في مجالات الكشف عن التهديدات والاستجابة السريعة للحوادث السيبرانية. وهذا يجعلها خيارًا استراتيجيًا لتعزيز القدرات الأمنية للقطاع المصرفي العراقي، الذي يواجه تحديات متعددة في مجال الأمن السيبراني.

مع ذلك، وبالنظر إلى طبيعة البيئة المصرفية العراقية التي تتسم بتعدد الجهات المعنية وتداخل التهديدات، يبرز جانب هام يجب التعامل معه بحذر، وهو حماية البيانات وضمان السيادة الرقمية. إذ إن الاعتماد على حلول أجنبية قد يثير مخاطر تتعلق بالخصوصية، التحكم في البيانات، والتقيد بالقوانين المحلية والدولية، خصوصًا في ظل احتمالية خضوع هذه الحلول لرقابة الجهات الأجنبية.

لذلك، ينصح باتباع نهج متوازن يعتمد على:

• نشر الأنظمة محليًا (On-Premise) لضمان السيطرة الكاملة على البيانات الحساسة.
• تأسيس آليات رقابة صارمة لمنع تسرب البيانات أو أي وصول غير مصرح به.
• إجراء تقييم دوري للمخاطر القانونية والتقنية المرتبطة باستخدام هذه الحلول.

ما المخاطر والسلبيات المحتملة؟

1. السيادة الرقمية (Digital Sovereignty)

• Palantir شركة أمريكية، تخضع لقوانين الرقابة والمراجعة من قبل الحكومة الأمريكية، خصوصًا قانون FISA وCLOUD Act، الذي قد يسمح للسلطات الأمريكية بالوصول إلى بيانات عراقية إن تم تخزينها أو تمريرها عبر بنية تحتية أمريكية.
• إذا لم يتم نشرها محليًا (On-Premise)، فهناك خطر فعلي على خصوصية البيانات.

2. الارتباط بالأمن القومي الأمريكي

• تستخدم Palantir من قبل الجيش الأمريكي، ووكالات مثل CIA وNSA.
• هذا يثير مخاوف بشأن إمكانية تسريب المعلومات المالية الحساسة أو الاستفادة منها سياسيًا أو اقتصادياً.

3. احتمالية الاعتماد المفرط (Vendor Lock-in)

• مثل العديد من الشركات الكبرى، تخلق Palantir أنظمة مغلقة ومعقدة يصعب التخلي عنها مستقبلاً، ما قد يجعل العراق معتمدًا عليها بشكل شبه دائم.

4. غياب الشفافية في الأكواد

• لا توفر Palantir شفرة المصدر (source code) لحلولها، ما يجعل مراجعة الكود أمنياً من طرف ثالث أمرًا مستحيلًا.

إذًا، هل يمكن للعراق استخدام Palantir دون التعرض للخطر؟

نعم، ولكن بشروط صارمة، منها:

1. الاشتراط على النشر المحلي الكامل (Local On-Premise Deployment)

• أن تكون كل الخوادم داخل العراق وتحت سيطرة البنك المركزي العراقي أو جهات سيادية تقنية.
• منع أي تخزين سحابي أو ارتباط مباشر بخوادم Palantir في الخارج.

2. إشراف أمني وتقني وطني

• إشراك جهاز الأمن الوطني أو هيئة الاتصالات في مراجعة الاستخدامات.
• فحص شامل للبروتوكولات التي تستخدمها الأنظمة في الاتصالات، التحديثات، ونقل البيانات.

3. استخدام Palantir لأغراض غير حرجة كبداية

• يمكن البدء في استخدام Foundry لتحليل بيانات مكافحة غسل الأموال أو الامتثال، بدلاً من بيانات الحسابات الحساسة، لتقليل المخاطر.

التوصية

Palantir يمكن أن تكون أداة قوية لتطوير “غرف عمليات سيبرانية” داخل البنوك العراقية، بشرط إدارتها ضمن بيئة سيادية مغلقة ومراقبة، وتحجيم استخدامها تدريجيًا حسب درجة الثقة.

بهذا النهج، يمكن للبنوك العراقية الاستفادة من الإمكانيات المتقدمة التي توفرها Palantir، مع تقليل المخاطر المحتملة، مما يدعم جهود التحول الرقمي ويعزز من جاهزية القطاع المصرفي لمواجهة التهديدات السيبرانية المتزايدة.

المصادر المستخدمة في هذه الدراسة.

Gartner Magic Quadrant for SIEM & SOAR (2023)
الشرح: تحليل سوقي شامل لأدوات SIEM وSOAR المستخدمة في الأمان السيبراني المؤسسي.
الاستخدام: تحديد موقع حلول Palantir مقارنة بالمنصات المنافسة، وتحديد كفاءتها في سيناريوهات البنوك.

NIST Cybersecurity Framework 2.0
الرابط: https://www.nist.gov/cyberframework
الشرح: وثيقة رسمية توضح تفاصيل NIST 2.0، بما في ذلك الوظائف الأساسية: الحوكمة، التعريف، الحماية، الكشف، الاستجابة، والتعافي.
الاستخدام: أساس الدراسة لتقييم القدرات السيبرانية للبنوك، وتشكيل الإطار التطبيقي.

Scribe Security
الرابط: https://scribesecurity.com
الشرح: مقالات تحليلية متخصصة تشرح تحديثات NIST 2.0 مع تركيز على الحوكمة وسلاسل التوريد.
الاستخدام: توضيح التغيرات الحديثة وتقديم سياق أوسع حول تطبيقات NIST الحديثة.

AWS – NIST Compliance
الرابط: https://aws.amazon.com
الشرح: يشرح كيفية توافق بيئة Amazon Web Services مع إطار NIST 2.0.
الاستخدام: ربط تطبيقات الحوسبة السحابية بالضوابط السيبرانية في البنوك.

البنك المركزي العراقي (CBI)
الرابط: https://cbi.iq
الشرح: وثائق وتوصيات تتعلق بواقع البنية التحتية السيبرانية في البنوك العراقية.
الاستخدام: تشخيص التحديات المحلية وتوجيه توصيات للإصلاح السيبراني.

مجلة الاقتصاد الإسلامي
الرابط: https://aliqtisadalislami.net
الشرح: دراسات تعالج الأمن السيبراني في السياق المالي الإسلامي والاقتصادات النامية.
الاستخدام: تحليل السياق الإقليمي لفهم التحديات السيبرانية في العراق.

Palantir Technologies
الرابط: https://www.palantir.com
الشرح: توضح كيف تدعم منصات Palantir مثل Foundry وGotham تنفيذ وظائف NIST 2.0 عبر أدوات تحليل البيانات والكشف التنبؤي للتهديدات.
الاستخدام: ربط إطار NIST مع أدوات تحليل البيانات المتقدمة، وإنشاء خارطة طريق للقطاع المصرفي.

Palantir Foundry Overview
الرابط: https://www.palantir.com/platforms/foundry/
الشرح: نظرة فنية على منصة Foundry من Palantir، المتخصصة في تكامل البيانات والتحليل.
الاستخدام: عرض الإمكانات التحليلية وربطها بالاستجابة السيبرانية في البنوك.

Palantir + NIST Mapping
الشرح: تفصيل العلاقة بين وظائف NIST وقدرات منصات Palantir، خاصة في الكشف والاستجابة والتحليل السيادي للمخاطر.
الاستخدام: تعزيز التصور العملي للتكامل بين النموذجين.